В июне некоторым компаниям откажут в банковском обслуживании

С июня 2017-го года Банк РФ начнет рассылать по кредитным организациям составленные списки определенных компаний и отдельных граждан. Речь идет о тех, кому хоть раз было отказано в банке в открытии счета, выдаче кредита или проведении других операций.

Более подробную информацию о клиентах банков Центральный банк будет получать из реестра Российского финансового мониторинга. Именно туда должны обращаться различные банки с сообщениям и отчетами во всех случаях, когда кому-то было отказано в обслуживании.

Особенно актуально это для тех, кто не может доказать законность происхождения своих денежных средств и кому, в связи с этим, было отказано в создании вклада. Кроме того, актуальным это будет и для тех компаний, которые проводят различные финансовые операции без особого экономического смысла — таких банк тоже может забраковать.

Финансовая разведка собрала большое количество признаков отмывания доходов, полученных нелегальным или нечестным путем — были проанализированы сотни тысяч отказов, а также многие другие данные, что и станет достоянием общего рынка с 26.06.2017. Известно также, что форматы электронных обращений Центрального Банка будут предусматривать и указание полных паспортных данных, поэтому такие люди не смогут сотрудничать ни с малыми банками, ни с кредитными организациями.

Помимо паспортных данных будут указываться сведения о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе такого типа — основание и дата отказа в обслуживании банком. Именно они будут выступать важнейшими критериями при оценке благонадежности потенциального клиента.

2017-06-01T15:08:12+00:00 Categories: Pro бизнес|

Оставить комментарий